ЭКОНОМ ОФШОР

Офшорные решения для малого и среднего бизнеса *  Занимаемся офшорами свыше 20 лет

БАНКОВСКИЕ СЧЕТА

В 21-ом веке банковский счет открыть несравненно сложнее, чем это было в предыдущем веке, когда существовала возможность открытия по настоящему анонимных счетов, когда банк вообще не знал настоящего имени клиента.

 

Ниже представлена подробная информация по проблемам, которые возникают при открытии банковских счетов, и возможные методы их решения.

 

Если вас интересует диапазон всех тех банков, в которых мы можем посодействовать вам в открытии счета, то условно эти банки можно разбить на 3 группы:

 

1. Банки, в которых мы можем помочь вам открыть счет, не прибегая к чьей-либо помощи, в результате чего стоимость такой услуги составляет всего $100. Больше нигде вы не найдете такой низкой цены на помощь в открытии счета.

 

2. Все остальные банки, в которых открывают счета другие регистраторы. Т. к. в данном случае нам приходится прибегать к помощи других юридических контор, которые сумели получить "заветный" статус "почетного" посредника банка, то стоимость открытия счета в таком банке составляет уже около $500, а в некоторых случаях и выше.

 

3. Банки, в которых невозможно открыть счет по почте даже через посредника, но возможно при личном выезде в банк. Если у вас есть такая возможность, то выезжайте прямо в банк для открытия в нем счета, а мы вам в этом поможем и стоимость нашего гонорара за эту помощь составляет всего $100. Исходя из того, что за помощь в открытии счета сейчас посредники просят от $800 и более, то проще и безопаснее выехать для открытия счета в банк лично, чем платить деньги посреднику и рисковать нарваться на проблемы, изложенные здесь.

 

К первой группе относятся в основном банки  в Прибалтике и Кипре.

 

Список второй группы банков можно найти на сайтах многих регистраторов.

 

Что же касается третьей группы банков, то в виду постоянного изменения ситуации с банками нет смысла их всех тут перечислять, т .к. их очень много. Пишите нам и мы вам вышлем список банков, в которых мы помогаем нашим клиентам открывать счета.

 

Справка-рекомендация

 

При открытии счетов в солидных и респектабельных банках возникает проблема с предоставлением банковской справки-рекомендации, которая является обязательным условием для открытия счета. Как правило, солидные банки отказываются открывать счета без предоставления такой справки (banking reference) и особенно Россиянам. С этой проблемой можно ознакомиться подробнее, нажав на эту строчку.

 

Например, как-то мы вышли на известный банк The Roayl Bank of Canada с вопросами насчет открытия счетов для наших клиентов, на что нам сообщили, что банк не открывает счета резидентам из бывшего СССР в связи с тем, что они не могут в достаточной мере быть уверены в происхождении денег клиентов из этого региона.

 

Одним из основных способов, с помощью которого можно преодолеть проблему отсутствия банковской справки, является открытие счетов в Прибалтийских банках, таких как Риэтуму, Оптива, Мультибанка или какой-либо другой. По прошествии определенного времени можно попросить один из таких банков выдать вам справку-рекомендацию, которую вы затем сможете использовать для открытия счета в солидном Западном банке. Однако, здесь может возникнуть проблема следующего характера: как правило, респектабельные банки при открытии счета просят, чтобы в справке было написано о том, что банк, выдающий такую справку, подтвердил, что "клиент является заслуживающим уважения и что он всегда исполнял свои обязанности по отношению к банку". Не каждый Прибалтийский банк выдаст справку с таким текстом. Обычно Прибалтийский банк только подтверждает факт открытия счета таким-то клиентом и никоим образом за него не ручается. В связи с этим могут появиться проблемы с открытием счета даже в случае наличия справки от Прибалтийского банка. Некоторые оффшорные банки не такие требовательные и не обращают на это внимания, однако наиболее солидные из них либо вообще отказываются открывать счета клиентам из бывшего СССР, либо требуют, чтобы справка обязательно содержала формулировку о респектабельности клиента.

Нам думается, что эта проблема может быть преодолена путем открытия счета в Прибалтийском банке заблаговременно до открытия счета в Западном банке, т. е. например, по крайней мере за 6 месяцев или за год до этого. Тогда, может быть, при определенных обстоятельствах Прибалтийский банк выдаст справку с нужной формулировкой. Здесь уже многое зависит от ваших личных отношений с банком, у которого вы хотите получить справку.

 

Управление счетом через Интернет

 

Практически все офшорные банки уже предлагают управление счета через Интернет с помощью компьютера. Их же Западные коллеги не очень то торопятся это делать. Почему так происходит? Дело тут в том, что в результате истерии по борьбе с отмыванием Западные банки боятся, что власти таких стран, как США или ЕЭС узнают об этом (а именно о том, что счет в таком-то банке открыть очень просто и что реальный владелец может открыть счет на подставное или номинальное лицо, после чего начнет отмывать деньги, управляя счетом через Интернет и находясь на дистанции от банка)  и начнут оказывать на этот банк давление. Ведь при управлении счетом через Интернет у банка нет возможности контролировать личность человека, управляющего счетом, который может оказаться "преступником, отмывающим деньги через Интернет". Как это не абсурдно звучит, но это так и истерия по борьбе с отмыванием денег оказывает непосредственное влияние на условия управления счетом в Западном банке.

 

Где можно открыть счет?

 

Если вы хотите открыть себе расчетный  счет в Прибалтийском банке, то мы можем помочь вам с открытием счета в банке Риэтуму,  Айзкраулес или Балтикумс. Наш гонорар за помощь в открытии счета составляет  $100. Естественно, мы не можем вам гарантировать, что счет будет открыт, т. к. при открытии счета многое зависит от клиента и от бизнеса, который он ведет.

 

Если вы хотите открыть для себя кодированный счет частного лица, то, к сожалению, такие счета  банк больше не открывает. Объясняется это тем, что защитить имя владельца счета от третьих лиц можно с помощью оформления счета на имя офшорной компании и если клиент не хочет использовать для этого такую компанию, то значит у него мало денег на приобретение компании и, следовательно, банку неинтересно открывать такому клиенту счет.

 

Как-то наши коллеги порекомендовали нам новый банк, находящийся в юрисдикции St. Vincent. Название банка: The Loyal bank. Здесь вы можете посетить сайт этого банка в Интернете. The Loyal bank предлагает управление счетом через Интернет, а некоторая часть  информации на его сайте на русском языке. При открытии счетов в этом банке, как всегда, возникает проблема с банковской справкой-рекомендацией, но к счастью, мы сумели договориться с этим банком о том, что Российские клиенты, открывающие себе счета в этом банке через нас, получают зеленый свет.

 

Наш стандартный гонорар за помощь по открытию счета в этом банке - $100.

 

Не так давно мы узнали о еще одном банке на С. Винсенте, который предлагает открытие как личных, так и корпоративных счетов: United bank http://www.united-bank.net/openaccount.cfm

Минимальная сумма депозита для открытия счета в этом банке составляет 5000 Евро. Т.к. мы впервые услышали об этом банке, то решили навести справки и вот, что нам ответил один из наших зарубежных коллег:

 

Да, мы слыхали об этом банке. Он существует уже несколько лет и я еще ни разу не слышал о нем ничего плохого. За последние несколько лет власти С. Винсента закрыли там много "пустых" банков, но не этот. В настоящее время власти этой страны строго относятся к банкам, работающим там. Если вы помните, то эта страна как-то попала в черные списки FATF, но затем "исправилась" и была быстро оттуда вычеркнута. Поэтому, похоже, что это стабильный банк. Но с другой стороны Банк Crozier также казался стабильным...

 

Во время переговоров с Кипрским филиалом очень респектабельного Европейского банка нам дали понять, что банк не против того, чтобы открыть счет русскому клиенту, не живущему в России и занимающемуся бизнесом за пределами России. Причина тут состоит в том, что банку по его словам во много раз проще проверять происхождение денег, проходящих по счету клиента, в том случае, когда он живет за пределами России, нежели в самой России или в СНГ. В том же случае, когда клиент живет в России и занимается бизнесом только в России или СНГ, у банка нет возможности выяснять происхождение денег, проходящих по счету клиента. Следовательно, для банка такой клиент будет высоко рискованным и поэтому банк захочет избавиться от такого клиента. Поэтому банк предпочитает не связываться с такими клиентами.

 

Известно, что специалистами в обслуживании клиентов из России и СНГ являются Прибалтийские банки в силу знания Русского языка и отличного понимания менталитета бизнесмена из России и СНГ. Для крупных Европейских банков менталитет клиента из России или СНГ - загадка. Поэтому в большинстве случаев они предпочитают с ними не связываться.

 

Надо заметить, что сотрудники упомянутого выше филиала на Кипре известного первоклассного Европейского банка сообщили нам, что они могут пойти навстречу клиенту, проживающему в России (т.е. открыть ему счет), в том случае, если данный клиент сможет организовать прохождение денег по своему счету таким образом, чтобы банку был ясен характер  движения денег по счету и банк ясно понимал бизнес клиента, образование прибыли на счету клиента и т.д. Если клиент сможет гарантировать отсутствие сомнительных транзакций, то вполне возможно, что счет клиенту будет открыт. Конечно, банку легче всего будет понять такой бизнес клиента, когда тот занимается сугубо международным бизнесом, т.е. покупает что-то в одной стране, а продает в другой. Тогда шансы на успешное открытие счета многократно поднимаются.

 

Замораживание денег в рамках борьбы с отмыванием денег

 

Один из наших клиентов занимался предоставлением клиентам физ. лицам услуг игры на курсе валют, т.е. форексе.  На главной странице сайта этой компании были опубликованы данные о номере корпоративного счета в респектабельном Английском банке, куда клиентам предлагалось перечислять деньги для того, чтобы воспользоваться форекс сервисом. В 2015 году произошло неожиданное для многих участников форекса событие: резкое движение Швейцарского франка. В результате, позиции клиентов этой финансовой компании ушли в минус и компания обанкротилась. Многие клиенты, считая, что их ограбили и зная о реквизитах счета этой финансовой компании, наняли юриста и выслали коллективную жалобу в адрес государственных органов той страны, где находился банковский счет, на который они высылали деньги. Антиотмывочный орган в той стране быстро принял решение и приказал банку заморозить счет. Банк подчинился, но не уведомил об этом своего клиента. О замораживании денег на  своем счету клиент (владелец финансовой компании) узнал только через 2 месяца после того, как счет был заморожен. В течение этих двух месяцев деньги еще продолжали поступать на данный счет. Т.е. входящие транзакции были разрешены, а исходящие запрещены. В течение около года владелец предпринял несколько безуспешных попыток разморозить счет, но все было тщетно. Совсем недавно финансовая полиция назначила срок рассмотрения уголовного дела против обвиняемого и предложила ему лично явиться в суд для дачи показаний, где ему предлагалось подробно объяснить происхождение всех средств, которые поступили на счет.  Также было отмечено. что денег, аккумулированных на замороженном счете, не хватает для удовлетворения претензий всех клиентов данной финансовой компании. Обвиняемый принял решение не ехать на заседание суда т.к. его предупредили о том, что как только он туда явится, его скорее всего сразу посадят для проведения допросов и расследования уголовного дела, связанным с мошенничеством и отмыванием денег.

 

Какой из всего этого можно сделать вывод?

 

Если вы считаете, что ваш вид бизнеса рискованный, то желательно использовать тот счет, о котором знают ваши клиенты, только в качестве транзитного, и все поступающие деньги перечислять на один или даже несколько последующих счетов. Тогда в случае форс мажора у вас будет время и возможность выдернуть деньги со счетов перед тем, как до них доберутся ваших враги.

 

Использование серии счетов

 

Ни в коем случае не перегоняйте ваши деньги напрямую в банк, где у вас основной счет, а делайте перечисления через один или несколько других банков, где можно открыть счет на другое имя. В этом случае вы поставите на пути сыщиков непреодолимую преграду, состоящую из нескольких счетов, которые, казалось бы, не имеют друг к другу никакого отношения.

 

Идеальный вариант действий состоит в открытии, как минимум, трех счетов в разных странах. Первый счет открывается в каком-либо третьесортном банке на другое имя по другому паспорту и на этом счету никогда не нужно держать значительные суммы денег. Этот счет можно использовать для проведения незначительных торговых операций с вашими партнерами.

 

После этого открывается второй счет в надежной юрисдикции, например, такой как Лихтенштейн. Здесь банку можно показать свой реальный паспорт и хранить на этом счету основную часть капитала. При этом возникающую прибыль можно перечислять со счета в третьесортном банке на счет в Лихтенштейне только в том случае, если вы осуществляете расчеты со своими партнерами, перечисляя деньги на их счета в разных странах. Чем больше у вас партнеров и чем больше приходится делать перечислений, тем лучше, т.к. даже если заинтересованные лица получат информацию о сделанных вами перечислениях с транзитного счета, то не смогут определить, какой же из этих счетов - ваш реальный счет, на котором находится основная часть вашего капитала. Еще более надежный вариант, это отсутствие каких-либо перечислений с вашего транзитного счета на ваш основной счет в Лихтенштейне. Эта проблема решается следующим образом: поездка в Европу, где вначале вы заезжаете в Прибалтику и снимаете деньги со счета наличными, а затем вы приезжаете в банк в Лихтенштейне, где находится ваш основной счет, и вносите эти деньги наличными. В таком случае вы сумеете избежать какой-либо связи между этими двумя счетами. Однако, имейте в виду, что в Еврозоне операции с большими  суммами наличных денег теперь являются "подозрительными" и банк может на вас "настучать" куда следует во время такой операции.

 

Один из читателей нашего сайта предложил нам следующую идею перечисления денег с одного счета на другой, где между двумя счетами отсутствует какая-либо связь:

 

Теперь еще одно, хотел поделиться одним наблюдением, надеюсь "творчески разовьете" :) Я на тему "разорванных транзакций". Обратите внимание на то, что можно воспользоваться результатами глобализации мировых рынков следующим способом. Открывается два счета у надежных брокеров рынка Форекс. Счета на разных людей, брокеры могут и в разных странах находиться. А дальше пользуемся тем, что рынок то един и котировки у всех одинаковые. Один ордер в одну сторону, другой в другую... Один закроется по стопу, второй по профиту и В ПРИНЦИПЕ НЕВОЗМОЖНО отследить такую разорванную транзакцию. Конечно, есть опасность, что "перетечет не туда" :), но не обязательно всю сумму одним ордером, если разбить на мелкие, то вполне благополучно передастся. Точно такую же операцию можно проделать и через букмекерские конторы, делая ставки на спортивные события, но по моему мнению Форекс более предсказуем и там больше вероятности дождаться своего. Но если все же пользоваться этим последним путем, то рекомендую сайт не букмекеров, а биржу спортивных ставок betfair.com Проверено, они безупречно честны потому что не заинтересованы в мошенничестве, свой процент получают по любому и никакое мошенничество им не надо, то что они платят вовремя - проверил лично. Схема та же - противоположные события с коэффициентами как можно ближе (там это аналог спреда на Форексе, мы на спреде теряем там, а здесь на разнице коэффициентов, но это потери небольшие). Такие вот идеи... Спасибо за сайт!

 

Еще один вариант второго счета, который также может его дополнять, это размещение вашего капитала в оффшорных фондах.

 

Для того, чтобы не дать заинтересованным лицам возможности узнать о местонахождении вашего основного счета, необходимо сделать так, чтобы при расходе денег не "засветился" ваш основной счет. Для этого вы открываете третий счет в другом банке и другой стране, к которому привязывается кредитная карточка, по которой вы и будете снимать деньги.

 

Как видите, открытие счета - сложная операция, требующая тщательной подготовки и продумывания ваших дальнейших действий.

 

Здесь можно прочитать о реальном событии с реальным человеком, у которого возникли проблемы из-за того, что он недостаточно надежно спрятал информацию о своих банковских счетах от своих партнеров.

 

Т.е. говоря простыми словами, не относитесь к открытию счета в банке как к обыкновенной процедуре. Через какое-то время вы можете пожалеть, что открыли счет на свое реальное имя. Приобретение второго паспорта, будь он настоящий или поддельный, или даже нескольких паспортов на разные имена - очень важное условие вашего выживания в мире, где банки становятся все более и более уязвимыми мишенями, по которым постоянно стреляют правительства высоко налоговых стран. Но никогда не забывайте о том, что с каждым годом в банках вводятся специальные процедуры по выявлению тех клиентов, которые подозреваются в том, что они при открытии счета использовали поддельный или банковский паспорт.

 

Чем опасно открытие счета через Российского посредника?

 

 

C каждым годом открывать банковские счета становится все сложнее и труднее и не только Российским предпринимателям, но и зарубежным. У банков, подключенных к банковской системе США, проблем становится все больше и больше, т.к. принимаемые правительствами стран, в которых находятся банки, положения по борьбе с отмыванием денег, требуют от банка, чтобы тот скрупулезно и тщательно проверял и идентифицировал личность каждого нового клиента. Читайте об этом подробно в этом же разделе.

Столкнувшись с данной проблемой, многие предпочитают обращаться за помощью в открытии счета к посреднику, не понимая того, что сам факт обращения за помощью к посреднику может привести к возникновению дополнительных скрытых проблем.

К сожалению, клиенты обращаются к посреднику именно по той причине, что не до конца понимают того, каким образом работает система открытия счетов.

Дело в том, что, с одной стороны, банки заинтересованы в установлении отношений с посредниками, которые помогают им привлекать новых клиентов, но с другой стороны у каждого банка есть свой отдел по борьбе с отмыванием денег, а точнее отдел, сотрудники которого пытаются при открытии новых счетов максимально выполнять требования законов по борьбе с отмыванием денег (либо делать вид, что они, якобы, борются), что приводит к тому, что они требуют того, чтобы каждый новый клиент представлял банку гору документации и заполнил анкету на 10 и более листах.

Поэтому, когда банк сталкивается с какой-либо консалтинговой фирмой, предлагающей ему сотрудничество в области открытия банковских счетов, то банк начинает тщательно проверять критерии идентификации личности клиента, которым следует данная консалтинговая фирма при работе с клиентами, и если данная консалтинговая фирма подходит к своим клиентам настолько же тщательно, насколько это делает банк, то банк вполне может согласиться на такое сотрудничество, в результате чего у консалтинговой фирмы появляется возможность предлагать клиентам открытие счетов в таких банках, где сложно открыть счет самостоятельно.

 

Казалось бы, все нормально и изъянов у такой схемы работы нет, однако, не все так просто и логично, как кажется с первого взгляда.

В виду того, что консалтинговая фирма находится в России, то она, как правило, хранит всю информацию о своих клиентах в виде заполненных анкет (опросников, которые затем переправляются в банк) у себя в офисе в России. Поскольку сотрудники силовых ведомств и других структур знают о существовании такой консалтинговой фирмы и о том, где находится ее офис, то им очень просто установить наблюдение за людьми, входящими и выходящими из ее офиса, а также организовать регулярный съем информации с компьютеров консалтинговой фирмы, и это можно делать как скрытно, так и через одного из сотрудников фирмы, скомпрометировав его каким-либо образом.

Из нашего опыта общения с сотрудниками таких консалтинговых фирм мы можем с уверенностью заявить, что, как правило, они не имеют ни малейшего понятия о том, что такое «криптография» и как ее правильно использовать просто по той причине, что, как правило, сотрудники с юридическим образованием слабо разбираются в компьютерной технике и продвинутых способах шифрования и хранения информации.

 

Даже если консалтинговая фирма прибегнет к услугам какой-либо сторонней организации, предлагающей безопасные способы хранения информации, то это нисколько не уменьшит риск клиента, т.к., во-первых, все упирается в пароль или скорее парольную фразу, которую должен знать каждый сотрудник этой консалтинговой фирмы для доступа к информации (и которую, обычно, принято записывать на листочек, приклеиваемый к монитору), а во-вторых, сторонние организации должны, по мнению обычного среднестатического руководителя, иметь лицензию на право оказания услуг шифрования, которую они естественно получали в органах ФСБ, (что уже само по себе нелепо: получать лицензию на защиту информации в ФСБ, против сотрудников которой информация шифруется в первую очередь).

 

Читайте об этом подробно в нашей статье о компьютерной безопасности.

 

Все это приводит к тому, что консалтинговые юридические фирмы, предлагающие услуги по открытию счетов, являются потенциально опасным и уязвимым каналом для передачи иностранному банку информации об истинном владельце счета.

Аналогичную проблему представляют, также, представительства иностранных банков, которые созданы специально для облегчения открытия счетов Российскими предпринимателями в таких банках. Как правило, представительство банка представляет из себя обычный офис из одной двух комнат, не имеющий какой-либо защиты против скрытного проникновения внутрь. При открытии счета клиент приносит в такое представительство исчерпывающую информацию о своем бизнесе и о том, кто является истинным владельцем бизнеса, что серьезно облегчает задачу правоохранительных и других компетентных органов по сбору, сортировке и анализу такой информации.

Из всего вышеизложенного следует только один вывод: если вам дорога ваша конфиденциальность, то выходите на банки напрямую, минуя представительства банков в России и офисы консалтинговых фирм в России. Если же вам так необходимо общение с сотрудниками консалтинговых фирм в России, то старайтесь их использовать только для получения информации об интересующем вас банке таким образом, чтобы ваша конфиденциальная информация не проходила через такие фирмы.

 

Для того, чтобы эффективно решать проблему с открытием счетом для наших клиентов мы стараемся находить возможности установления деловых отношений с рядом иностранных банков, однако, вся проблема состоит в том, что любой иностранный банк начнет, прежде всего, выяснять, есть ли у нас офис в России, как мы работаем с клиентами, как их идентифицируем и т.д. и т.п. Т.к. в нашей деятельности мы стремимся оберегать конфиденциальность клиента, то стараемся не обременять себя сбором конфиденциальной информации. Банк же, узнав об этом, не захочет устанавливать с нами деловые отношения. Т.к. данная ситуация представляет из себя своеобразный «замкнутый круг», то мы пришли к выводу, что лучше всего поступать таким образом, чтобы во время открытия счета конфиденциальная информация о клиенте не проходила через нас, а уходила напрямую в банк, минуя нас и наш виртуальный офис. Именно по этой причине мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона банковских учреждений, как некоторые другие консалтинговые фирмы.

 

Мы стараемся помогать нашим клиентам в открытии счетов в серьезных и респектабельных банках. Однако, учитывая возникающие при этом трудности, мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона вариантов открытия счетов, как некоторые другие консалтинговые фирмы. Поэтому размер нашего гонорара за помощь в открытии счетов в таких банках не превышает $200 (в то время, как другие просят за такие услуги от $800 до $2000), и также мы можем помочь клиенту только в том случае, если с его стороны он оказывает нам помощь, проявляющуюся в том, что он либо открывает счет на иностранный паспорт (не Российский) с тем, чтобы банк не думал, что счет хочет открыть житель СНГ или России, либо (если паспорт все таки Российский) если он может доказать банку, что он постоянно проживает за пределами России (в этом случае банк считает, что он меньше рискует, т.к. по его мнению все люди, проживающие в Восточной Европе, только тем и занимаются, что отмывают деньги). Вдобавок к этому клиент должен иметь возможность предъявить банку справку-рекомендацию от другого банка. Мы такую справку клиенту достать не можем. При условии выполнения названных условий диапазон вариантов открытия счетов значительно расширяется. При невозможности выполнить данные условия все, что мы можем предложить клиенту, это открытие счетов в небольшом количестве банков в Прибалтике и на Кипре.

 

Недавно мы пытались выйти на ряд банков Кипра с предложением о сотрудничестве в области открытия счетов для наших клиентов. В ответ на наше предложение представитель банк нам заявил, что банк может иметь дела только с юридической фирмой, на что мы им сказали: "а как вы себе представляете сохранение тайны имен наших клиентов в самой России? Вы понимаете, что такое юридическая фирма в России и к какой утечке информации может привести то обстоятельство, что вся информация об именах клиентов проходит через офис, располагающийся в России?". В ответ на это на той стороне провода мы услышали возмущение со стороны представителя банка, который начал нас уверять в том, что банк тщательно блюдет тайну имени владельца счета. Наши же аргументы, похоже, просто не были услышаны этим человеком, который, несмотря на то, что он находится в Москве, по всей видимости до сих пор не понимает местную Российскую специфику.

 

После того, как мы попытались ему это объяснить, он нам сказал, что у банка имеются договоренности со многими Российскими регистраторами (теми, которые предлагают услуги по открытию счета в банках Кипра за $800-1000), которые выполняют условия банка по идентификации клиентов и что нам тоже надо бы поступить также, как все эти лица. Т.е. налицо видна интересная тенденция: банки, находясь в другой юрисдикции, как бы переносят часть своего офиса в Россию и сваливают свои проблемы по идентификации клиентов на местных представителей (на которых, кстати, не распространяется уголовное преследование страны, где находится банк, т.к. они проживают в России, а в России такой нормы нет) и в результате все, что мы видим, это вопиющее нарушение конфиденциальности неосведомленного об этих безобразиях клиента. А клиенты, как бараны на заклание, идут к этим посредникам и открывают через них счета в надежных банках, где строго охраняется тайна имени владельца счета.

 

Также нас возмутило требование банка, чтобы мы показали ему документы на какую-нибудь фирму (например, фирму на Британских Виргинских островах) и не просто документы, а еще и сертификат good standing как будто бы мы собираемся открывать на эту фирму счет в банке. Ведь у нас шел разговор только об установлении отношений по открытию счетов для наших клиентов и причем тут фирма, непонятно. В ответ на этот вопрос нам сказали, что таковы требования государственных органов республики Кипр! Боже мой, неужели в этой республике в центральном банке Кипра работают такие идиоты, если они выставляют такие несуразные требования? Причем тут фирма и доказательство того, что она выплачивает ежегодные пошлины???? Мы же ведь не собираемся открывать для нее счет в этом банке!

 

Из всего этого можно сделать вывод о том, что наиболее целесообразно выходить на банк напрямую, минуя Российских посредников. Если у кого-то это не получается сделать самостоятельно, то связывайтесь с нами и мы просто позвоним в необходимый банк и, пользуясь тем, что по телефону невозможно определить, кто именно звонит в банк, скажем на ломаном  Английском или русском, что звонит к ним такой-то перспективный клиент из России, который хотел бы открыть счет в этом банке, но что он боится открывать счет через представительство банка в Москве, т.к. там нет гарантии, что все будет конфиденциально: ведь на людей, работающих в Московском представительстве не распространяется уголовное преследование за разглашение тайны владельца счета

 

Личный счет для бизнеса уходит в прошлое

 

Недавно банк Риетуму начал рассылать следующие уведомления тем из своих клиентов, которые использовали личные счета для ведения бизнеса:

 

Уважаемый Клиент,

 

В соответствии с законом Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и правилами Комиссии рынка финансов и капитала «Нормативные правила углубленного анализа клиентов», которые в рамках своей деятельности обязан соблюдать Банк, сообщаем Вам о том, что ведение хозяйственной деятельности по личному счету является неприемлемым, для данной деятельности. Необходимо открывать корпоративный счет.

 

Поэтому тем лицам, которые использовали для этой цели свои личные счета, теперь придется их закрыть и всю деятельность вести только через счет компании.

 

 

Читайте дополнительную информацию

 Борьба с отмыванием денег

Открытие счета на другой паспорт

Оформление банковского счета на потерянный паспорт

Разъяснение для тех, кто в танке

Наши контактные данные:

Email: tax собачка gloffs.net (gloffs собачка gmail.com) тел: +7 923 616 0718; +7 913 433 5198;

Viber , Whatsapp,  Line, Signal 7 9236160718;  Skype: gloffs, gloffs2 ooVoo: gloffs